Как и куда выгодно вложить деньги

В итоге сказка о пассивном доходе при инвестициях в недвижимость на моем примере не подтвердилась. Правда, я не особо инвестиции в недвижимость 2022 напрягалась, но и назвать это пассивным доходом не могу. С другой стороны, это обеспеченные долги и на все кредиты у меня есть страховка — это все же дарит ощущение, что я не застряну в долговой яме, если что-то пойдет не так. Я могу продать дом уже сейчас и все равно получить какой-то доход от этого эксперимента. В итоге я продала дом в 2024 году за 8,4 млн рублей, так что считаю эксперимент удачным.

Пункт №2. Выберите тип недвижимости

Мы выбрали инвестиции в недвижимость, поскольку сочли жилье отличным капиталом, который сложно обесценить реформами или инфляцией. Но поскольку мы не знали, что доходнее и как все устроено, то стали изучать все популярные стратегии инвестирования в недвижимость, которые существуют на рынке. Расскажу подробно про каждую стратегию и ее плюсы и минусы, как вижу их я. Российский рынок краудинвестинга розничных инвесторов представлен, в основном, в виде инвестиций в закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ).

Минусы прямых инвестиций в жилую недвижимость

• Если вы сдаете жилье или офис в аренду, то регулярно получаете деньги от съемщиков.
• – Учитывайте расходы на коммунальные платежи, ремонт, клининг, уплату налогов.
• В российских мегаполисах средняя доходность от долгосрочной сдачи квартиры в аренду составляет около 5% годовых.
• Квартира должна быть удобно расположена относительно центра города, главных культурных объектов и мест массового скопления людей.
• Не так уж и легко сходу найти подходящую стратегию и выбрать жильё, которое можно быстро перепродать без потери в цене или дороже.
• «При этом УК имеют штат высокопрофессиональных сотрудников, которые изучают различные сектора недвижимости, заключают сделки на оптимальных условиях, контролируют качество эксплуатации.

Не стоит покупать дешевую квартиру с дорогим ремонтом на окраине города. Лучше взять квартиру с ремонтом попроще, но в хорошем районе. Инвестиции в недвижимость многие считают надежным вложением. С 2021 года новостройки в России показывают уверенный рост стоимости на 90%. Рассказываем, есть ли предпосылки для дальнейшего ралли на рынке жилья и в какую недвижимость вложить деньги, чтобы получить максимальную прибыль.

Почему стоит инвестировать в недвижимость

Из минусов — нужны будут определенные расходы на ремонт, мебель, коммунальные платежи, налоги, клининг. На поиски надежного арендатора также требуется время. К плюсам таких инвестиций относится и то, что в большинстве случаев вложений в ремонт или отделку помещений не требуется. Торговые и офисные помещения сдаются на долгие сроки, что сулит постоянный стабильный доход. Да, доходность от посуточной аренды действительно может быть выше, чем от долгосрочной.

— Москва, Московская область и города-милионники

Растут ставки — растет и стоимость строительства, и цена готового качественного объекта. Ставки снижаются — повышается спрос на недвижимость», — рассказал Руслан Надров, управляющий по коммерции УК «Современные фонды недвижимости». По данным аналитиков Est-a-Tet, стоимость квадратного метра в новостройках в 2023 году выросла примерно на 11,3% в Москве, в Новой Москве на 4,2% и на 1,7% в Московской области. На этом фоне инвестиции в первичный рынок становятся достаточно прибыльными. Чаще всего объекты недвижимости с целью инвестирования приобретаются на этапе котлована, на самом старте продаж по минимальным ценам. Такие квартиры растут в стоимости с каждым месяцем и после того, как дом сдается в эксплуатацию, могут подорожать более чем на 30%.

SimpleEstate – это инвестиционная платформа коммерческой недвижимости

Еще одно перспективное направление инвестирования. Земельный участок можно в будущем застроить дачными домиками и сдавать их в аренду. Самый простой способ заработка – покупка участка в перспективном районе, который пока не обладает нужной инфраструктурой.

Застройщики устанавливают минимальные цены, чтобы «раскачать» спрос и привлечь внимание покупателей к объекту на начальной стадии строительства. Покупателям квартир на этом этапе придется ждать дольше, чем остальным, и данное неудобство застройщик компенсирует с помощью ценового фактора. На недвижимость всегда есть спрос, но не в каждый объект выгодно вкладывать деньги. Разберёмся, какие достоинства и недостатки имеют инвестиции в недвижимость. Попробуйте рассчитать, какие суммы принесут вложения, возможную цену на аренду или дальнейшую продажу. Сравните это со стоимостью самой покупки недвижимости и сопутствующих расходов.

Ниже расскажем об особенностях этой гибридной формы. Долевые называются equity REIT и получают доход от ренты или продажи объектов. Вторые – mortgage REIT – получают деньги от процентов по ипотекам, которые выкупают у банков.

По классической экономической теории ликвидность — это возможность обратить недвижимость в деньги в любой момент, то есть быстро ее продать, причем по справедливой рыночной цене. Иногда люди покупают квартиру и делают из нее несколько студий под сдачу. Это резко увеличивает доходность объекта, однако подобные перепланировки почти невозможно согласовать. А если их не согласовать, есть риск попасть под штрафы или вообще лишиться квартиры. В 2023 и 2024 годах банковские депозиты дают двузначную доходность, так как ключевая ставка держится на уровне 16%. Поэтому при расчетах следует учитывать текущую макроэкономическую конъюнктуру.

А часть прибыли от аренды тратят на выплату займа. Так удаётся быстрее отдать долг банку и начать получать чистый доход. Мультипликатор P / FFO – его используют, чтобы сравнить фонды недвижимости между собой. Чем он ниже, тем акции привлекательнее с точки зрения инвестиций.

Допустим, мы рассматриваем квартиру-студию с отделкой в подмосковных Котельниках за 6,5 млн рублей. Берем ее на стадии строительства за семь месяцев до сдачи. Когда квартира достроится, она должна вырасти в цене и ее можно будет отремонтировать и сдавать. Чаще всего речь идет о закрытых паевых фондах недвижимости, в основном коммерческой.

Жилая недвижимость — квартиры, дома, комнаты и апартаменты, предназначенные для проживания. Как правило, подобные объекты можно купить с привлечением ипотечных средств, на них распространяются льготные программы кредитования. Главное — выбрать привлекательную локацию и ликвидный объект. Еще один способ инвестиций в жилую недвижимость — это покупка объекта для последующей перепродажи, когда он вырастет в цене. «Начинающему инвестору может быть сложно выбрать инструмент, через который стоит инвестировать в недвижимость. Большинство людей считает, что лучше всего вкладывать деньги в покупку квартиры для сдачи в аренду.

Если добавить к объекту недвижимости балкон, веранду, подвал или дополнительную комнату, его стоимость сразу вырастет на 20—30%. Можно сдавать одну трехкомнатную квартиру за 20 тысяч рублей, а можно найти арендаторов для каждой комнаты отдельно и брать за каждую по 10 тысяч рублей. Принцип управления недвижимостью у фондов разный. Например, можно купить паи фонда, который владеет складскими помещениями, сдает их в аренду и выплачивает пайщикам дивиденды.

Стоит выбирать помещение в развитом районе города и с хорошей проходимостью. Дальше я получаю перерасчет по страховкам, поскольку кредитами пользовалась девять месяцев — с сентября 2021 по май 2022 года. Дальше я получаю перерасчет по страховкам, поскольку кредитами пользовалась пять месяцев — с сентября 2021 по январь 2022 года. Сделку по покупке можно было провести удаленно, что подходило нам идеально.

Сдавать так можно коммерческую недвижимость, апартаменты или жилые квартиры. Суть стратегии — купить квартиру дешевле, а продать дороже. Для этого нужно купить объект на стадии стройки и продать через какое-то время. Тут, разумеется, тоже нужно учитывать несколько моментов.

Если доходность от долгосрочной аренды — в рамках 5%, то при сдаче посуточно — до 30%. Вам придётся ежедневно заселять и выселять жильцов, убирать квартиру. Ещё есть риск повреждения мебели и внеплановых трат на ремонт. Например, если рядом с некогда перспективным домом вырастет новостройка, квартиры в ней будут выше по цене и привлекательнее для арендаторов. Чтобы получать доход с вложений, анализируйте цены на рынке, перспективные районы и потребности покупателя.

Есть ли возможности для улучшения и потенциал? Если все в порядке, тогда и рисков будет меньше. Этот инструмент предполагает покупку «уставших» квартир на вторичном рынке, их обновления и дальнейшей перепродажи. Инвесторы выбирают квартиры в плачевном состоянии, которые не интересны обычным покупателям, делают там ремонт и выставляют с большой наценкой. Это высокорисковый вид инвестирования, так как без нужных знаний можно приобрести квартиру, обновление которой потребует колоссальных средств и дальнейшая продажа едва ли окупит затраты.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.